и обменник который заморозит платеж сделает вывод на основании предоставленной потерпевшим информации. 

При этом заморозивший обменник никому не обязан и принимает решение по замороженному платежу на свое усмотрение и в зависимости от возможностей.

Можно будет попросить бест сделать отдельный список как для мошенников и неадекватов. И назвать например "взлом или мошенничество с обменником".

Да, поддерживаю. Мысль очень интересная. Таким образом можно будет блокировать ворованные средства. Думаю все обменники поддержат.

Поддерживаю. То же самое нужно для наличного обмена. Что бы устанавливать комиссию в зависимости от выбранного города.

Идея правильная, но вариант реализации мне кажется не очень. Можно сделать проще. Просто указывать максимальный зазор между курсом покупки и курсом продажи.

Пример: адв покупают по 25,00 а продают по 25,6

Устанавливаем зазор 0,30 коп.

В итоге мы будем поднимать курс покупки вплотную до 25,6-0,3=25,3

Совершенно согласен. Очень необходимая функция. Например у меня проходит проверка фио по пайзе и они должны быть обязательно на латинице, но клиент в тупую не видит красное предупреждение.